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信雅达(600571)经营总结    日期:
截止日期2018-06-30
信息来源2018中期报告
经营评述
    经营情况的讨论与分析
    一、经营情况的讨论与分析
    2018年是公司战略转型的关键年,面对日益激烈的行业竞争和复杂的市场环境,公司全体员工在公司董事会的战略指引下,在公司管理层的带领下勠力同心,披荆斩棘,发扬“诚信、文雅、速达、团结、创新”的信雅达精神,有力地推进了研发、生
    产、销售、项目建设及服务等各项工作,稳固市场份额,开拓新业务领域,实现营业
    收入 611565733.89 元,较上年同期上升 6.95%。
    1, 传统金融 IT 领域:优势业务市场份额稳固报告期内,公司充分发挥自身在金融科技的行业优势,保持传统优势业务市场:
    流程银行业务、电子银行及卡业务及影像与风控业务的市场份额稳固,继在传统一线银行成熟应用后,公司的流程银行业务和影像业务在农信系统推广顺利,扩大了在农信市场的市场占有。公司将继续打造核心战略客户群体,为公司的创新发展提供良好的发展环境。
    2, 泛金融 IT 领域:持续发展互联网金融、消费金融等泛金融领域业务报告期内,公司在泛金融 IT领域方面实现了卓有成效的突破:在新产品推广方面,公司成功研发多款针对泛金融 IT的新产品:征信大数据平台、催收系统以及经销商车贷系统等产品,其中征信大数据平台和经销商车贷系统均有成功落地案例,征信大数据平台已成功获取广汽租赁,中车信融等客户;在泛金融领域新用户拓展方面,公司已中标长安汽车金融,奇瑞徽银,凤凰金融,51信用卡等客户的项目。
    3, 新产品研发和推广:推进基于云平台及大数据平台的新产品落地应用报告期内,公司持续关注行业前沿技术,在数据挖掘方面,研发完成个人客户特征数据集市、蓝帽数融金融能力聚合平台,在数据分析处理方面,研发完成征信大数据平台、市民征信管理系统 V1.0等产品。
    4, 企业级移动应用解决方案业务(APP)
    企业级移动应用解决方案业务领域仍呈现市场需求减少及市场竞争加剧的趋势,从而导致公司所属子公司科匠信息开发产品量、单位合同金额均处于下降过程,报告期内,科匠信息营业收入及净利润较去年同期有所下滑,科匠信息在企业级移动应用解决方案业务(APP)方面仍面临较大的经营压力。
    为了应对不利的市场环境,报告期内科匠信息一方面缩减员工,收缩经营规模;
    另一方面,科匠信息改变原先相对粗放的经营模式,精选部分较大类型的客户,并加
    强与母公司的业务融合、营销协同,努力拓展金融类客户,争取持续深入的提供服务,保持业务的可持续性。
    5, 环保业务
    公司下属子公司天明环保主要从事环保业务。天明环保的产品处于电力集团下属电厂燃煤电站锅炉尾气治理的细分领域,该领域主要包括新建燃煤电厂和原有燃煤电厂的环保配套产品需求。随着国家政策调整,新建燃煤电厂从 2017年度开始增速下降明显,报告期内亦处于下降过程中,相应环保产品需求随之下降;原有燃煤电厂的提标改造市场, 2016 年度达到改造高峰,2017 年度需求开始萎缩,报告期内继续萎缩态势;所以目前来看,煤电行业尾气处理领域新建项目急剧减少、提标改造市场迅速萎缩,市场下行压力巨大,对公司环保业务的开展产生了较大的不利影响。报告期内,公司主动收缩了环保业务经营规模,加强成本费用核算和货款回收力度,环保业务与上年同期相比,亏损金额有所缩小。
    软件与信息技术产业作为信息化和工业化“两化融合”技术核心产业,在国家政策的支持下发展迅速。公司下半年将继续聚焦金融 IT主业,顺应行业趋势,加快向网络化、服务化、平台化、生态化、智能化发展。
    (一) 主营业务分析
    1 财务报表相关科目变动分析表
    单位:元 币种:人民币
    科目 本期数 上年同期数 变动比例(%)
    营业收入 611565733.89 571818707.77 6.95%
    营业成本 264147974.65 269837907.09 -2.11%
    销售费用 38062763.73 31385659.20 21.27%
    管理费用 309249498.38 235602314.72 31.26%
    财务费用 2189907.63 3197300.74 -31.51%
    经营活动产生的现金流量净额 -273566370.29 -246923307.84 -10.79%
    投资活动产生的现金流量净额 257138498.23 269672283.35 -4.65%
    筹资活动产生的现金流量净额 -89632985.37 -18543362.32 383.37%
    研发支出 57411198.06 59724306.93 -3.87%
    营业收入变动原因说明::主要系本期 IT 业务收入增长所致
    营业成本变动原因说明:主要系本期环保收入及成本均有下降所致
    销售费用变动原因说明:主要系本期人员有所增加所致
    管理费用变动原因说明:主要系本期人员有所增加所致
    财务费用变动原因说明:主要系本期利息费用变动所致
    经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系本期支付的期间费用增长导致
    投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系本期收回的投资减少所致
    筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要系本期天明环保减少借款所致
    研发支出变动原因说明:主要系本期研发投入减少所致
     其他
    (1) 公司利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明
    □适用 √不适用
    (2) 其他
    □适用 √不适用
    (二) 非主营业务导致利润重大变化的说明
    □适用√不适用
    (三) 资产、负债情况分析
    √适用□不适用
    1. 资产及负债状况
    单位:元项目名称本期期末数本期期末数占总资产的比例
    (%)上期期末数上期期末数占总资产的比例
    (%)本期期末金额较上期期末变动比例
    (%)情况说明
    货币资金 188177932.32 11.05% 290428258.34 13.34% -35.21% 主要系本期支付货款及费用所致
    应收票据 12158154.80 0.71% 22083151.00 1.01% -44.94% 主要系本期银行承兑汇票减少所致
    应收账款 384611578.45 22.59% 228810946.15 10.51% 68.09% 主要系本期回款比例低所致
    预付账款 20762566.18 1.22% 12267031.23 0.56% 69.26% 主要系环保行业预付货款增加导致其他应收款
    41755949.14 2.45% 26177172.14 1.20% 59.51% 主要系本期保证金及员工借款增加所致其他流动资产
    57241796.19 3.36% 322453531.33 14.81% -82.25% 主要系本期理财产品到期所致可供出售金融资产
    510207587.88 29.97% 805303971.98 36.99% -36.64% 主要系财通证券价格变动所致
    在建工程 428717.66 0.03% 1189908.19 0.05% -63.97% 主要系上期金斗云在建工程投入使用所致
    短期借款 58000000.00 3.41% 145000000.00 6.66% -60.00% 主要系本期
    减少借款所致交易性金融负债
    - 0.00% 100.00 0.00% -100.00% 主要系本期无此项负债所致
    预收账款 58729704.14 3.45% 98776405.64 4.54% -40.54% 主要系本期回款比例低所致应付职工薪酬
    17453588.70 1.03% 50950267.17 2.34% -65.74% 主要系本期发放上年度奖金所致
    应付利息 1092043.34 0.06% 188288.73 0.01% 479.98% 主要系本期支付借款利息所致递延所得税负债
    57692203.16 3.39% 101956660.77 4.68% -43.41% 主要系财通证券价格变动所致其他综合收益
    326922484.56 19.20% 577754411.05 26.54% -43.41% 主要系财通证券价格变动所致其他说明无
    2. 截至报告期末主要资产受限情况
    □适用√不适用
    3. 其他说明
    □适用√不适用
    (四) 投资状况分析
    1、 对外股权投资总体分析
    □适用 √不适用
    (1) 重大的股权投资
    □适用√不适用
    (2) 重大的非股权投资
    □适用√不适用
    (3) 以公允价值计量的金融资产
    √适用□不适用
    证券品种证券代码证券简称
    最初投资金额 持有数量 期末账面价值 占期末证券总投资比例(%)报告期损益
    股票 002561 徐家汇 6907815.94 610058.00 5481820.26 10.14% -1425995.68
    股票 128034
    江 银 转债
    5306689.87 54082.00 5036265.33 9.32% -270424.54
    股票 600865
    百 大 集团
    7447861.87 960000.00 5768000.00 10.67% -1679861.87
    股票 732693
    新 能 申购
    9000.00 2000.00 9000.00 0.02% -
    股票 128040
    华 通 转债
    1000.00 10.00 1000.00 0.00% -
    国债 GC004 国债4 2800000.00 28000.00 2800430.03 5.18% 430.03
    股票 002033
    丽 江 旅游
    1897715.09 224900.00 1608035.00 2.98% -289680.09
    股票 02666
    环 球 医疗
    559132.00 100000.00 521101.80 0.96% -38030.20
    股票 600723
    首 商 股份
    4972378.80 638800.00 4407720.00 8.16% -564658.80
    国债 GC001
    1天期国债
    5000000.00 5000.00 5011056.12 9.27% 11056.12
    国债 GC004
    4天期国债
    5000000.00 5000.00 5000000.00 9.25% -
    国债 GC007
    7天期国债
    15000000.00 15000.00 15000000.00 27.75% -
    可转债 110043
    无 锡 转债
    3413351.20 3588.00 3401424.00 6.29% -11927.20
    可转债 072758
    华 通 发债
    1000.00 1000.00 1000.00 0.00% -期货
    新 世 纪期货
    0.99
    合计 58315944.77 2647438.00 54046853.53 100.00% -893240.17
    (五) 重大资产和股权出售
    □适用√不适用
    (六) 主要控股参股公司分析
    √适用 □不适用
    名称 业务性质 注册资本(万元)持股比例(%)
    总资产(元) 净资产(元) 营业收入(元) 净利润(元)
    数码公司 信息技术业
    3000.00 100.00 111930694.09 103525947.20 92064128.72 14785910.93大连信雅达信息技术业
    1000.00 96.00 69476802.58 63283905.17 50363687.85 10014645.36计算机公司信息技术业
    5000.00 100.00 95023515.67 82452544.88 83547588.36 3006430.05
    三佳公司 信息技术业
    1500.00 60.00 28195835.18 17435506.92 20327001.54 -2281288.55
    科技公司 信息技术业
    5000.00 100.00 111153034.78 92869186.46 56103857.66 9429088.06
    南京友田 信息技术业
    1000.00 100.00 47555204.68 42946021.67 16468709.43 -1562802.19
    天明环保 制造业 10000.00 75.00 316496606.33 35584724.09 48747635.80 -12630223.43
    上海科匠 信息技术业
    1000.00 75.00 72244637.98 52673360.24 25141221.68 -34300761.14
    风险公司 信息技术业
    2000.00 100.00 15529308.86 -30863850.97 31836643.57 -4715039.28
    泛泰公司 信息技术业
    2260.90 54.85 40547597.24 37054039.36 25063611.05 -4489467.01
    (七) 公司控制的结构化主体情况
    □适用√不适用
    二、其他披露事项
    (一) 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明
    □适用 √不适用
    (二) 可能面对的风险
    √适用□不适用
    1.行业技术升级风险
    技术及产品开发是金融 IT企业的核心竞争要素。如不能及时跟踪技术的升级换代,或不能及时将储备技术开发成符合市场需求的新产品,公司可能会在新一轮竞争中丧失既有优势。
    针对上述风险,公司将保持灵活的市场需求反应体系,持续加大在基础技术和产品研发上的投入,提高新产品的快速响应能力和交付能力,通过升级技术平台、落实技术规范、强化技术考核及完善技术梯队等多项措施,将公司的技术与研发能力提升
    到一个新的高度。
    2. 市场竞争风险
    在细分领域,不排除出现新进入者不合理低价竞争的状况,或导致项目盈利水平下降的风险。
    针对上述风险,公司将加强产品研发,持续扩大对竞争对手的领先优势,持续提升产品和服务的价值;同时利用规模成本优势,主动应对竞争;强化“以客户为中心”的理念,快速响应客户不断变化新需求,更加注重客户关系和客户体验,提升客户满意度。
    3.人力成本上升风险
    IT企业的人才竞争非常激烈。随着规模及业务量的不断扩大,公司或将面临人力资源成本上升、技术人员和核心业务骨干缺乏的风险。若公司的管理能力和人力资源不能适应新环境的变化,将为公司带来不利影响。
    针对上述风险,公司将持续改进人力资源管理工作,在保证员工满意度的前提下,控制人力成本上升的风险。
    4.创新预期风险金融创新如实际发展低于预期将存在研发投入与产出错配的风险。
    (三) 其他披露事项
    □适用√不适用

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